Chính sách này giải thích khi nào và tại sao chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin, cách hoạt động của việc xác minh, cách chúng tôi kiểm tra các hoạt động đáng ngờ và cách chúng tôi xử lý dữ liệu người dùng một cách an toàn.
1. Mục đích của Chính sách
Chúng tôi sử dụng các biện pháp AML/KYC để tuân thủ các yêu cầu hiện hành và bảo vệ người dùng khỏi hoạt động gian lận. ChangeNOW là dịch vụ không lưu ký (non-custodial), nghĩa là chúng tôi không giữ số dư của người dùng. Việc xác minh chỉ được thực hiện khi cần thiết và luôn dựa trên phương pháp đánh giá rủi ro.
2. Khi nào áp dụng KYC
Chúng tôi không yêu cầu đăng ký hoặc kiểm tra danh tính liên tục. KYC chỉ có thể được khởi xướng trong các trường hợp cụ thể, bao gồm:
gian lận, quỹ bị đánh cắp hoặc báo cáo sự cố yêu cầu xác nhận chi tiết;
các tình huống mà chúng tôi phải tuân thủ các yêu cầu AML/CFT;
yêu cầu từ các nhà cung cấp bên thứ ba tham gia vào dịch vụ liên quan đến tiền pháp định;
các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng ngờ.
Yêu cầu KYC có thể khác nhau tùy thuộc vào tính chất của trường hợp. Thông tin chi tiết hơn về trường hợp cụ thể của bạn có thể được yêu cầu qua email: compliance@changenow.io.
3. Cách thức xác minh
Xác minh danh tính được thực hiện bởi nhà cung cấp đáng tin cậy của chúng tôi, Sumsub, theo các yêu cầu của GDPR và UK GDPR. Trong quá trình xác minh, người dùng có thể được yêu cầu cung cấp:
giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp;
tài liệu hỗ trợ (ví dụ: bằng chứng về nguồn quỹ);
bất kỳ thông tin bổ sung nào cần thiết để giải quyết trường hợp.
Liên kết xác minh có hiệu lực trong 3 ngày. Khi khoảng thời gian này kết thúc, trường hợp sẽ được xem xét riêng và các bước tiếp theo phụ thuộc vào hoàn cảnh của giao dịch.
Cung cấp thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm có thể dẫn đến việc hạn chế quyền truy cập dịch vụ của chúng tôi.
4. Giám sát giao dịch
Chúng tôi sử dụng công cụ tự động để kiểm tra các giao dịch nhằm phát hiện rủi ro tiềm ẩn. Nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện các mẫu bất thường:
giao dịch có thể bị tạm giữ;
người dùng có thể được yêu cầu cung cấp giải thích hoặc tài liệu;
trường hợp được nhóm của chúng tôi xem xét riêng.
Các kiểm tra này giúp ngăn chặn gian lận và đảm bảo rằng dịch vụ của chúng tôi không bị sử dụng cho mục đích phi pháp.
5. Xử lý dữ liệu và quyền riêng tư
Việc xác minh KYC được thực hiện trực tiếp bởi Sumsub. Họ lưu trữ và xử lý các tài liệu bạn gửi và hoạt động như một bộ xử lý dữ liệu độc lập theo GDPR và UK GDPR.
ChangeNOW có thể yêu cầu địa chỉ email của bạn cho một số tính năng (ví dụ: giao dịch tiền pháp định hoặc yêu cầu hỗ trợ).
Chi tiết về cách chúng tôi xử lý dữ liệu cá nhân được trình bày trong Chính sách Quyền riêng tư.
6. Chia sẻ thông tin với cơ quan chức năng
Chúng tôi chỉ có thể chia sẻ một số thông tin với cơ quan có thẩm quyền khi nhận được yêu cầu hợp pháp và chính đáng.
Các yêu cầu này phải đến từ cơ quan chính phủ được ủy quyền và bao gồm cơ sở pháp lý, phạm vi dữ liệu được yêu cầu và thông tin liên hệ có thể xác minh. Điều này có thể bao gồm các tổ chức như Interpol, Europol hoặc cơ quan thực thi pháp luật quốc gia.
Chúng tôi chỉ chia sẻ thông tin khi nhận được yêu cầu chính thức hợp pháp, có cơ sở pháp lý rõ ràng và có thể xác minh.
7. Trách nhiệm của người dùng
Người dùng được mong đợi:
không sử dụng ChangeNOW cho các mục đích bất hợp pháp;
đảm bảo rằng dữ liệu gửi là chính xác và đầy đủ;
cung cấp thông tin chính xác khi yêu cầu xác minh;
hợp tác với các kiểm tra AML/KYC.
Từ chối hoàn tất các kiểm tra bắt buộc có thể hạn chế quyền truy cập vào dịch vụ của chúng tôi.
8. Các điều khoản cuối cùng
Chúng tôi có thể cập nhật Chính sách này để phản ánh các thay đổi quy định hoặc cải tiến các quy trình nội bộ. Tất cả các cập nhật có hiệu lực ngay khi được công bố trên trang này. Chúng tôi khuyến nghị người dùng xem lại Chính sách định kỳ để cập nhật thông tin.
Bằng cách tiếp tục sử dụng dịch vụ sau khi cập nhật, bạn công nhận phiên bản Chính sách đã được sửa đổi. Nếu có điều gì trong phiên bản cập nhật không rõ ràng, bạn có thể liên hệ để được giải thích.
Nếu bạn có câu hỏi liên quan đến AML/KYC hoặc cần hỗ trợ với yêu cầu xác minh, vui lòng liên hệ chúng tôi tại: compliance@changenow.io