Esta Política explica quando e por que podemos solicitar informações adicionais, como funciona o processo de verificação, como analisamos atividades suspeitas e como tratamos os dados dos usuários com segurança.
1. Finalidade da Política
Utilizamos medidas de AML/KYC para cumprir os requisitos aplicáveis e proteger os usuários contra atividades fraudulentas. A ChangeNOW é um serviço não custodial, o que significa que não mantemos os saldos dos usuários. A verificação é utilizada apenas quando necessário e sempre com base em uma abordagem baseada em risco.
2. Quando o KYC se Aplica
Não exigimos registro ou verificações contínuas de identidade. O KYC pode ser iniciado apenas em casos específicos, incluindo:
fraude, fundos roubados ou relatos de incidentes que exijam confirmação de detalhes;
situações em que devemos cumprir requisitos de AML/CFT;
solicitações de provedores terceiros envolvidos em serviços relacionados a moeda fiduciária;
transações que pareçam incomuns ou suspeitas.
Os requisitos de KYC podem variar dependendo da natureza do caso. Informações mais detalhadas sobre o seu caso específico podem ser solicitadas em compliance@changenow.io.
3. Como Funciona a Verificação
A verificação de identidade é realizada pelo nosso provedor confiável Sumsub, em conformidade com os requisitos do GDPR e do UK GDPR. Durante o processo de verificação, os usuários podem ser solicitados a fornecer:
um documento de identificação válido emitido pelo governo;
documentos comprobatórios (por exemplo, comprovação da origem dos fundos);
qualquer informação adicional necessária para resolver o caso.
O link de verificação permanece ativo por 3 dias. Após esse período, o caso é analisado individualmente, e as próximas etapas dependem das circunstâncias da transação.
O fornecimento de informações falsas ou enganosas pode resultar na restrição de acesso aos nossos serviços.
4. Monitoramento de Transações
Utilizamos ferramentas automatizadas para analisar transações quanto a possíveis riscos. Se nosso sistema detectar padrões incomuns:
a transação pode ser colocada em espera;
o usuário pode ser solicitado a fornecer esclarecimentos ou documentos;
o caso é analisado individualmente por nossa equipe.
Essas verificações ajudam a prevenir fraudes e garantem que nossos serviços não sejam utilizados para fins ilícitos.
5. Tratamento de Dados e Privacidade
A verificação KYC é realizada diretamente pela Sumsub. Eles armazenam e processam os documentos enviados por você e atuam como processador de dados independente sob o GDPR e o UK GDPR.
A ChangeNOW pode solicitar seu endereço de e-mail para determinados recursos (por exemplo, operações com moeda fiduciária ou solicitações de suporte).
Detalhes sobre como tratamos dados pessoais estão descritos em nossa Política de Privacidade.
6. Compartilhamento de Informações com Autoridades
Podemos compartilhar determinadas informações com autoridades competentes apenas quando recebermos uma solicitação válida e legal.
Tais solicitações devem partir de um órgão governamental autorizado e incluir a base legal, o escopo dos dados solicitados e informações de contato verificáveis. Isso pode incluir organizações como Interpol, Europol ou autoridades nacionais de aplicação da lei.
Compartilhamos informações apenas quando recebemos uma solicitação oficial válida, com base legal clara e que possa ser verificada.
7. Responsabilidades do Usuário
Espera-se que os usuários:
não utilizem a ChangeNOW para fins ilegais;
garantam que os dados enviados sejam verdadeiros e completos;
forneçam informações precisas quando a verificação for exigida;
cooperem com as verificações de AML/KYC.
A recusa em concluir as verificações exigidas pode limitar o acesso aos nossos serviços.
8. Disposições Finais
Podemos atualizar esta Política para refletir alterações regulatórias ou melhorias em nossos processos internos. Todas as atualizações entram em vigor assim que publicadas nesta página. Incentivamos os usuários a revisar esta Política periodicamente para se manterem informados.
Ao continuar a utilizar nossos serviços após uma atualização, você reconhece a versão revisada da Política. Caso algo na versão atualizada pareça pouco claro, você pode entrar em contato para esclarecimentos.
Se você tiver dúvidas relacionadas a AML/KYC ou precisar de ajuda com uma solicitação de verificação, entre em contato conosco em: compliance@changenow.io